"ПОНИМАЮ"

Главная / Well-being программы / Личные финансы

Финансовые консультанты -
Well-being программа

В современном мире финансовая грамотность становится неотъемлемой частью успешной жизни. Однако многие сотрудники сталкиваются с финансовыми трудностями, что может негативно сказываться на их работе и общем состоянии. Программа корпоративного благополучия помогает сотрудникам управлять своими финансами, планировать бюджет и достигать финансовых целей. Это не только улучшает их качество жизни, но и способствует созданию более гармоничной и продуктивной рабочей среды.

Что входит в программу финансовых консультаций?

Содействие в решении личных финансовых задач и проблем:
  • Хотите научиться личному финансовому планированию
  • Хотите составить семейный бюджет
  • Взяли кредит и не уверены в его условиях
  • Не знаете, как точно определить порядок оформления налоговых вычетов
  • Хотите получить рекомендации по оптимизации доходов и расходов
  • Где оформить договор страхования (полис)
  • Мучает вопрос, какому банку доверить свои вклады
  • Не знаете, как научиться копить деньги
  • Хотите понять, как начать инвестировать
  • Решили взять ипотеку, но не знаете, какой банк выбрать
В рамках сервиса консультации проводятся по российскому законодательству для физических лиц без составления письменных документов (но с предоставлением шаблонов документов и рекомендаций по их заполнению)

Как подготовиться к консультации по финансам?

Что нужно подготовить для встречи с финансовым консультантом, сильно зависит от того, по какому вопросу вы обращаетесь.
  • Планирование бюджета. Нужно сформулировать свою финансовую цель: накопить на отпуск, отдать долги, купить нечто дорогое и т.п. Желательно подготовить информацию о расходах за последние 3 месяца.
  • Налоги и налоговые вычеты. 3-НДФЛ за предшествующие периоды, подтверждающие документы за лечение, образование и пр. (за что хотим получить вычет), справка из банка по уплаченным процентам, если речь о вычете за ипотечный займ, и сведения по суммам договоров продаж (квартир, машин).
  • Кредитные продукты. Сведения об остатке суммы задолженности, сроках кредита, данные по картам, проценты по договору, размер ежемесячных платежей (тут документы не нужны, только сведения).
  • Инвестиции. Текущая структура портфеля: когда и какие бумаги были куплены.
Важно! Можно годами фиксировать все доходы и расходы, но если плана действий нет, то к результату — финансовому благосостоянию — можно идти очень долго или вовсе не добраться. Консультанты дают толчок. Даже после одной встречи можно научиться понимать, что же делать, чтобы приблизиться к цели.

Плюсы для сотрудников

Финансовая грамотность:

участники программы получают доступ к образовательным материалам и семинарам, которые помогают им лучше понимать основы финансового планирования, инвестирования и управления долгами.

Снижение стресса:

знание того, как правильно управлять своими финансами, снижает уровень стресса и тревожности, что положительно сказывается на общем самочувствии сотрудников.

Долгосрочные цели:

программа помогает сотрудникам ставить и достигать финансовые цели, будь то покупка недвижимости, образование детей или накопление на пенсию.

Плюсы для работодателя

  1. Увеличение продуктивности: сотрудники, которые не испытывают финансовых трудностей, более сосредоточены на работе и менее подвержены отвлечениям.

  2. Снижение текучести кадров: забота о финансовом благополучии сотрудников повышает их лояльность к компании, что снижает риск увольнений.

  3. Улучшение корпоративной культуры: программа создает атмосферу поддержки и заботы о сотрудниках, что способствует формированию позитивного имиджа компании.

Преимущества нашей компании

  1. Индивидуальный подход: мы понимаем, что у каждого сотрудника свои уникальные финансовые потребности. Наша программа предлагает персонализированные решения и поддержку.
  2. Квалифицированные эксперты: в нашей команде работают финансовые консультанты, готовые поделиться своими знаниями и опытом.
  3. Доступ к ресурсам: участники программы получают доступ к эксклюзивным материалам, вебинарам и семинарам, которые помогут им развивать финансовую грамотность.
  4. Поддержка в любое время: наша программа доступна для сотрудников в любое время, что позволяет им учиться и развиваться в удобном для них темпе.
Внедрение программы корпоративного благополучия в области личных финансов — это инвестиция в будущее ваших сотрудников и вашей компании. Позаботьтесь о финансовом здоровье своей команды уже сегодня!

Как мы проводим отбор специалистов?

  • Высшее экономическое образование (специалитет, бакалавриат, магистратура)
  • Наличие сертификата методиста-консультанта Финансового университета при Правительстве РФ (Проект по повышению финансовой грамотности населения Министерства финансов РФ)
  • Опыт консультирования частных клиентов в области личного финансового планирования не менее 5 лет
  • Эффективное решение кейсовых задач при проведении интервью
  • Опыт консультирования в следующих областях (является преимуществом): анализ и снижение кредитной нагрузки, обзор инвестиционных инструментов для накоплений, их анализ и подбор; оформление налоговых вычетов; страхование
  • Наличие квалификационного аттестата ФСФР
    в области инвестиций входит в число
    преимуществ

Мы поможем создать одно пространство, где сотрудников можно поддержать, «обнять», вдохновить и замотивировать

Присоединяйтесь к более чем 28 000 сотрудников

Нам доверяют

Другие программы

Здоровый образ жизни
Важный инструмент для людей, стремящихся улучшить своё самочувствие и качество жизни.
Подробнее →
Личные финансы
Программа помогает управлять своими финансами, планировать бюджет и достигать целей.
Подробнее →
Практики осознанности
Программа предлагает уникальные инструменты для повышения качества жизни и работы.
Подробнее →
Зооконсультации
Программа для владельцев домашних животных и тех, кто только планирует завести пушистого друга.
Подробнее →
Сексуальные отношения
Консультации с экспертами помогут разобраться в своих желаниях и улучшить качество интимной жизни.
Подробнее →
Корпоративный психолог для сотрудников
Если вам нужен корпоративный психолог в Москве или другом городе, обращайтесь в компанию «Понимаю».
Подробнее →
Корпоративный фитнес для сотрудников
Малоактивный образ жизни – одна из серьезных проблем, с которыми сталкиваются многие люди.
Подробнее →
Коучинг для сотрудников
Команда – это не просто группа людей. Это коллектив, в котором у каждого есть важная роль.
Подробнее →
Well-being юрист
С юридическими проблемами сталкиваются не только организации, но и отдельные люди.
Подробнее →